Законопроект об оценке банковских клиентов внесен в Госдуму повторно

21.02.2021   18:51Источник: Banki.ru

Группа депутатов Госдумы во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в парламент обновленный проект закона по созданию на базе Центробанка платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). С ее помощью банки в режиме онлайн смогут получать информацию о присвоенных клиентам и контрагентам уровнях риска, сообщает «Коммерсант».

Первый раз документ появился в ноябре прошлого года, но был серьезно раскритикован различными ведомствами, в которые был направлен на рецензию. Самой главной претензией к первому варианту законопроекта было наличие в нем нормы, согласно которой средства компании, которую Банк России относил к высокой группе риска, конфисковывались без суда. Председатель экспертно-консультативного совета фракции «Единой России» по совершенствованию законодательства в сфере регулирования финансового рынка и банковского сектора депутат Владислав Резник охарактеризовал эту норму как антиконституционную. По его мнению, это могло бы привести к «критическому нарушению работы частного сектора, увеличению давления на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в целом — к ухудшению бизнес-климата в России и спаду в экономике».

Были к законопроекту и другие претензии.

Новый вариант законопроекта предлагает установить, что критерии отнесения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска вовлеченности в проведение подозрительных операций определяются совместно Банком России и Росфинмониторингом и публикуются на официальном сайте ЦБ в Интернете. Согласно ему, клиенты будут подразделяться на три категории по уровню риска: высокий, средний и низкий. Для клиентов с низким и средним риском предполагается минимальный набор антиотмывочных инструментов, предусмотренных законодательством.

«Первоначально подготовленный ЦБ и внесенный через депутатов Госдумы законопроект, безусловно, не мог бы получить поддержку фракции «Единой Россия», — указывает Владислав Резник. — Что касается нового внесенного варианта, то мы обязательно рассмотрим его на нашем экспертно-консультативном совете фракции «Единой России» по совершенствованию законодательства в сфере регулирования финансового рынка и банковского сектора». «Мы соберем мнения экспертов, обсудим его с учетом всех мнений и дадим фракции рекомендации»,— заключил он.


Курсы валют

USD ЦБ 26/02 73.4747 -0.2785 -0,38%
EUR ЦБ 26/02 89.4995 -0.1696 -0,19%
GBP ЦБ 26/02 103.8785 -0.6962 -0,67%
USD бирж. 16:00 73.7900 0.2500 0.34%
EUR бирж. 16:00 90.2700 0.8225 0.92%
Калькулятор валют Обменные пункты

Индикаторы рынка

РТС 15:45 1453.19 7.28 0.50%
ММВБ 16:15 3395.97 10.49 0.31%
Нефть Brent 13:00 67.12 -0.19 -0.28%

Биржевые индексы

Dow Jones 24/02 31856.55 356.83 1.13%
Nasdaq 24/02 13597.97 132.77 0.99%
S&P 500 24/02 3925.43 44.06 1.14%
FTSE 100 24/02 6658.97 33.03 0.50%
CAC 40 24/02 5797.98 18.14 0.31%
SSEC Comp 16:00 3585.05 20.97 0.59%
Nikkey 225 15:00 30168.27 496.57 1.67%
Hang Seng 24/02 29718.24 -914.40 -2.99%
Bovespa 10:15 115760.98 93.20 0.08%

Котировки акций банков

Сбербанк 15:30 273.60 1.70 0.63%
Сбербанк пр. 15:30 251.87 1.61 0.64%
ВТБ 15:30 0.0379 0.0004 1.19%
ФК Открытие 29/11 679 5 0.74%