Полное наименование банка
Акционерное общество "СМАРТБАНК"
Фактический адрес
111024, г. Москва, ул. Старообрядческая, д. 46 "А"
Телефоны
Лицензия
3408 от 28.05.2002лицензия отозвана 28.03.2016
Причина отзыва

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», значением нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

АО «СМАРТБАНК» проводило высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом достаточность собственных средств (капитала) банка снизилась до критических значений. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган. АО «СМАРТБАНК» было вовлечено в проведение сомнительных, в том числе транзитных операций.

Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Участие в ССВ
Адрес по уставу
111024, г. Москва, ул. Старообрядческая, д. 46 "А"
БИК
044525746
Информация о банке в справочнике БИК
Корреспондентский счет
30101810645250000746
ОКПО
ОГРН
1025000006459 от 10.12.2002

Информация обновлена: 01.03.2021



Адреса

Банкоматы7

Банк в рейтингах

Капитал 20230
Прибыль 6040
Вклады 8780
Кредиты 8930
Отзывы 0